Как проверить компанию перед сделкой: чек-лист за 15 минут

Перед тем как платить предоплату, подписывать договор или вкладывать деньги в «партнёрство», компанию стоит проверить. Это бесплатно и занимает 15 минут — а сберечь может годы и сбережения. Ниже — пошаговый чек-лист по открытым государственным сервисам.

Шаг 1. Компания вообще существует?

Попросите ИНН или ОГРН — у честной компании их не прячут, они есть в договоре и на сайте. Затем откройте выписку из реестра на сайте налоговой — egrul.nalog.ru. Проверьте:

• статус — компания действующая, а не «в процессе ликвидации» или «исключена»;
• дату регистрации — фирма, созданная два месяца назад, которая обещает «многолетний опыт», должна насторожить;
• руководителя и учредителей — совпадают ли они с теми, с кем вы общаетесь;
• вид деятельности — соответствует ли он тому, чем компания занимается на деле.

Шаг 2. Признаки «пустышки»

Сервис налоговой «Прозрачный бизнес» (pb.nalog.ru) показывает то, чего нет в выписке:

• массовый адрес регистрации — по нему зарегистрированы сотни фирм;
• массовый руководитель или учредитель;
• недостоверные сведения, которые отметила сама налоговая;
• долги по налогам и сдаёт ли компания отчётность;
• сколько в ней сотрудников и какова выручка.

Компания без сотрудников и с нулевой выручкой, которая обещает вам крупный заказ или доход, — серьёзный повод остановиться.

Шаг 3. Суды и долги

• Картотека арбитражных дел — kad.arbitr.ru. Поиск по названию или ИНН покажет, судится ли компания и с кем. Много исков от клиентов и поставщиков о невыплате — плохой знак.
• Банк данных исполнительных производств ФССП — fssp.gov.ru. Если у компании много открытых взысканий, она может не расплатиться и с вами.
• Федресурс — fedresurs.ru. Здесь публикуют сведения о банкротстве и другие важные события в жизни компании.

Шаг 4. Если речь о деньгах и доходе

Если вам предлагают вложить деньги, получать процент, «инвестировать» или зарабатывать на привлечении других людей — обязательно проверьте сайт Банка России:

• справочник участников финансового рынка — есть ли у компании лицензия на работу с деньгами граждан;
• список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности — Банк России регулярно публикует его и пополняет.

Компания, которая принимает деньги под доход без лицензии, работает незаконно — какие бы красивые объяснения она ни давала. Подробнее — в статье «Признаки финансовой пирамиды».

Шаг 5. Сайт, отзывы и люди

• Возраст сайта. Через любой сервис проверки домена (whois) видно, когда его зарегистрировали. Сайт, созданный месяц назад, у «компании с историей» — тревожный знак.
• Отзывы. Читайте отрицательные: на что жалуются и как компания отвечает. Одинаковые восторженные отзывы, написанные в один день, часто заказные.
• Контакты. Есть ли реальный адрес и телефон, отвечают ли по ним, совпадают ли реквизиты на сайте с выпиской из реестра.

Проверка компаний на Делоклубе

В разделе «Проверка компаний» собраны компании, о которых спрашивают участники: с отзывами, оценками и пометками о признаках пирамиды. Если вашей компании там нет — добавьте её и расскажите о своём опыте: это поможет другим.

Короткий чек-лист

1. Выписка из ЕГРЮЛ: действует, давно ли создана, кто руководит.
2. «Прозрачный бизнес»: массовый адрес, долги, сотрудники, выручка.
3. Арбитраж и ФССП: суды и взыскания.
4. Если про деньги под доход — лицензия и список Банка России.
5. Сайт, отзывы, реальные контакты.

Если что-то вызывает сомнения — не спешите. Честная компания подождёт день, пока вы проверяете. Торопят обычно те, кому проверка невыгодна.